Atencion al cliente a banca

Tecnología de la información en la banca

El Representante de Servicio al Cliente (CSR) es responsable de establecer, retener y profundizar las relaciones con los clientes mediante la realización de transacciones bancarias eficientes y precisas; y la apertura y cierre de cuentas en apoyo de las metas y objetivos del Banco. El CSR identifica las necesidades de los clientes para los productos y servicios del banco; y reporta directamente al Gerente de la Sucursal.

Diploma de escuela secundaria o GED equivalente, y un mínimo de 2 años de experiencia en el desempeño de las responsabilidades de cajero, y un mínimo de 1 año de experiencia en el desempeño de un representante de servicio al cliente del banco o capacidad similar.

Capacidad para sentarse y estar de pie durante largos periodos de tiempo, capacidad para agacharse, ponerse en cuclillas y arrodillarse en ocasiones, capacidad para levantar 30 libras constantemente, tener la capacidad de priorizar, analizar y resolver problemas, y poseer fuertes habilidades de gestión del tiempo y de organización.

Conocimiento sólido de los principios y reglamentos bancarios, dominio de los productos de Microsoft Office, dominio intermedio de los sistemas de procesamiento centrales del banco, aptitud matemática, fuertes habilidades de presentación escrita y oral, debe tener la capacidad de manejar situaciones de alta presión manteniendo la compostura, la atención al detalle es fundamental.

Ejemplos de un excelente servicio al cliente en la banca

La banca es una cuestión de confianza. Al prestar un servicio de primera clase que ofrezca a los clientes un asesoramiento relevante y significativo, los bancos pueden minimizar las bajas, mejorar las tasas de conversión y aumentar la fidelidad de los clientes. Sin embargo, proporcionar a los clientes toda la atención que desean parece inicialmente una tarea imposible, que requiere un equipo mucho mayor y los costes asociados. Pero los avances tecnológicos pueden aliviar la presión de los abrumados asesores, además de ahorrar tiempo y dinero.

Los datos predicen las necesidades antes de que surjan -como las funcionalidades de prellenado-, mientras que los canales digitales agilizan y flexibilizan la comunicación, haciendo que el servicio al cliente sea más fluido y relevante en general.

Gestión bancaria…

Los productos y servicios de inversión se ofrecen a través de Wells Fargo Advisors. Wells Fargo Advisors es un nombre comercial utilizado por Wells Fargo Clearing Services, LLC (WFCS) y Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, miembros de la SIPC, agentes de bolsa registrados por separado y filiales no bancarias de Wells Fargo & Company.

Wells Fargo Asset Management es un nombre comercial utilizado por los negocios de gestión de activos de Wells Fargo & Company. Wells Fargo Funds Management, LLC, una filial de propiedad absoluta de Wells Fargo & Company, presta servicios de asesoramiento y administración de inversiones para Wells Fargo Funds. Otras filiales de Wells Fargo & Company prestan servicios de subasesoramiento y otros servicios para los fondos. Los fondos son distribuidos por Wells Fargo Funds Distributor, LLC, miembro de FINRA, una filial de Wells Fargo & Company. 238693 12-15

Habilidades de atención al cliente en la banca

En el mundo actual, impulsado por la tecnología, no faltan oportunidades para que los bancos y las cooperativas de crédito innoven y mejoren la experiencia del cliente, empezando por el servicio al cliente. El servicio de atención al cliente es un componente vital de una experiencia del cliente de calidad, ya que influye directamente en la forma en que los clientes se relacionan con su organización. Los fallos en el servicio de atención al cliente, como una interacción desagradable con un representante de servicio en directo o la incapacidad de atender una necesidad urgente de un cliente, pueden convertirse fácilmente en una marca negra en la impresión que el cliente tiene de su banco, y agravar toda la experiencia del cliente. Para ello, es imprescindible no sólo buscar formas de mejorar el servicio al cliente en los bancos, sino superar por completo las expectativas de servicio al cliente.

Según un estudio reciente del Instituto de Investigación Raddon, los clientes con conocimientos financieros son más rentables porque «están orientados al crédito y tienen un mayor uso de los productos de depósito». Dicho esto, la mayoría de los estadounidenses sobrestiman sus conocimientos financieros y conocen sorprendentemente pocos recursos de alfabetización financiera, lo que significa que los bancos están perfectamente posicionados para intervenir y educar a los clientes en la alfabetización financiera y beneficiarse de un mayor patrocinio en el proceso.